Договор факторинга

04.05.2022
1603
обновлено 28.06.2022
Антон Назмутдинов
Head of Digital ООО «Сбербанк Факторинг»

Договор факторинга – это основной юридический документ, который регулирует взаимоотношения кредитора (поставщика или подрядчика) и фактора. В соответствии с ним поставщик уступает факторинговой компании или банку дебиторскую задолженность, а фактор выплачивает до 95% от суммы поставки.

Простыми словами, факторинговый договор представляет собой документ о предоставлении финансирования на основе уступки дебиторской задолженности.

Предметом договора факторинга являются денежные средства, которые предоставляются поставщику.

Стороны договора факторинга

В схеме принимают участие несколько сторон:

  • Поставщик, который поставляет покупателям свои товары или услуги на условиях отсрочки платежа
  • Факторинговая компания или банк, которые финансируют поставщика, предоставляя ему деньги в обмен на право требовать оплату с покупателя

Иногда инициатором заключения договора факторинга выступает покупатель товаров или услуг, который передает в управление фактору свою дебиторскую задолженность. Такой вид договора факторинга называется агентским.

Что включает факторинговый договор

Структура договора отлично передает его суть. В нем отражены следующие пункты и условия:

1. Определение предмета договора и его участников.

2. Временные ограничения по выплате финансирования.

3. Права и обязанности всех участвующих сторон договора факторинга.

4. Размер выплаченного финансирования.

5. Ответственность всех стороны по договору факторинга.

6. Способы решения конфликтов, которые могут возникнуть в процессе работы.

7. Условия расторжения договора.

Чтобы вы могли детально рассмотреть структуру данного документа, мы покажем образец договора факторинга, заполненного по всем правилам. Данный заполненный вариант не является эталонным образцом (офертой), договоры могут иметь различия, которые зависят от вида факторинга. Также в договор могут быть включены доп. условия, которые иногда просит учитывать конкретная факторинговая компания.

Документы, которые понадобятся для заключения договора

Обычно финансовая организация (фактор) запрашивает следующий список документов:

  • Данные о владельцах предприятия: устав компании, копии удостоверяющих документов учредителей.
  • Документы, которые подтверждают наличие задолженности: договор на поставку или оказание услуг с условием отсрочки платежа, счета, акты приемки и передачи.
  • Бухгалтерские формы №1 и №2.
  • Информацию об иных долгах компании (включая краткосрочные и долгосрочные).

По условиям договора финансирования под уступку денежного требования финансовая организация (фактор) может запросить дополнительный список документов, их перечень может отличаться для каждого поставщика. Рассмотрение всех документов, как правило, составляет до 7 дней, из-за чего использование факторинга для многих компаний удобнее, чем обычный кредит для бизнеса.

Пожалуйста, оцените эту статью
Спасибо за оценку!
Расскажите, что вам не понравилось в статье?


Назад
Вам может понравиться

Как получить финансирование

1

Заполните заявку на сайте

2

Получите решение по финансированию

3

Подпишите документацию в online

4

Осуществляйте поставки

5

Получайте деньги на расчетный счет сразу после поставки