Ставки и стоимость факторинговых услуг

Узнайте о ключевых условиях финансирования вашего бизнеса от СберФакторинг

Факторинговые продукты

Быстрое финансирование

От заявки
до финансирования
на цифровой платформе
в режиме online

Подробнее

Специальные условия для поставщиков партнёрской сети

Подробнее

Агентский факторинг

Финансирование
кредиторской
задолженности

Подробнее

Импортный факторинг

Поддержка
закупочной
деятельности

Подробнее

Условия факторинга

До 100% финансирования от суммы поставки
Без дополнительных комиссий
Без ограничений по отсрочке платежа
Без ограничения по лимиту финансирования

Пример расчета

Компания ООО «Яблоко» производит и поставляет свою электронику в торговую сеть «Колорадо». Ежемесячная поставка в торговую сеть 1 000 единиц техники по 10 000 рублей равна 10 000 000 рублей. Однако, у «Колорадо» есть одно условие — отсрочка платежа за поставленную продукцию 100 дней. Производитель оказывается в непростой ситуации, стоимость одной единицы техники достаточно высокая, объём поставки большой, а деньги ему необходимы каждый месяц. Ведь ему нужно платить зарплату, закупать комплектующие для производства и увеличивать свои производственные мощности.

В этой ситуации может помочь факторинг:

  • Сразу после поставки фактор (банк или факторинговая компания) выплатит ООО «Яблоко» финансирование в размере 95%, это 9 500 000 рублей
  • В течение 100 дней торговая сеть «Колорадо» должна будет выплатить фактору полную стоимость поставки — 10 000 000 рублей
  • Фактор выплатит ООО “Яблоко” остаток суммы - 500 000 рублей за вычетом своей комиссии

Как получить финансирование?

1
Заполните заявку на
сайте сейчас
2
Получите решение по финансированию
3
Заключите договор и получайте деньги сразу после поставок или оказания услуг

Часто задаваемые вопросы

Кому не предоставляются услуги факторинга?

Финансирование в рамках факторинга невозможно, если:

  • поставщик не реализует товары или услуги с отсрочкой платежа;
  • покупатели поставщика – физические лица;
  • поставщик (компания или владелец компании) находится в санкционном списке России;
  • поставщик или покупатель запустили процесс ликвидации или признания банкротства.
Кто платит за услуги факторинга?

Комиссию всегда платит поставщик, если речь идёт о любом виде факторинга, кроме агентского. При агентском факторинге комиссию платит покупатель, так как в этом случае он заключает с фактором договор о финансировании своих поставщиков.

Что выгоднее факторинг или кредит?

Ставки по кредиту и факторингу могут быть разными, поэтому сравнивать нужно конкретные предложения для конкретного бизнеса. Однако, факторинг не уменьшает ликвидность компании, гарантированно не требует залога и целевого расходования полученных средств. Кроме того, в рамках договора факторинга могут оказываться дополнительные полезные услуги.

Даже если ставка по факторингу выше кредитной, то с учётом всех условий, он может оказаться выгоднее для бизнеса.

Как рассчитывается стоимость факторинга?

Ставка по факторингу обычно указывается в % годовых, поэтому комиссия зависит от срока финансирования и количества дней в году.

Чтобы рассчитать комиссию, нужно:

  • умножить сумму финансирования на процентную ставку и количество дней финансирования;
  • разделить на количество дней в году.
Какая комиссия за услуги факторинга?

Комиссия за факторинговое обслуживание указывается в % годовых и определяется персонально для каждого клиента. 

На стоимость факторинга влияет: 

  • срок и сумма финансирования,
  • ключевая ставка ЦБ,
  • статус покупателя (аккредитован / не аккредитован фактором),
  • индивидуальные условия сделки. 

Чтобы рассчитать размер комиссии, сумму финансирования надо умножить на годовую ставку и количество дней финансирования, а затем разделить на количество дней в году. 


От чего зависит процентная ставка по факторингу?

Процентная ставка зависит от уровня риска, который берёт на себя фактор. Риски оцениваются по следующим параметрам:

  • условия регресса (при безрегрессном факторинге на фактора ложатся риски неуплаты со стороны покупателя);
  • финансовая и деловая репутация поставщика и покупателей;
  • история сотрудничества поставщика и покупателя;
  • продолжительность отсрочки;
  • условия договора между поставщиком и покупателем;
  • вид поставляемых товаров и услуг (некоторые отрасли считаются более рискованными).
Если у вас остались дополнительные вопросы,
получите консультацию нашего специалиста