Ставки и стоимость факторинговых услуг

Узнайте о ключевых условиях финансирования вашего бизнеса от СберФакторинг
Оставить заявку
Сервис возврата дебиторки

Факторинговые продукты

Поставщик
Покупатель
Быстрое финансирование
Быстрое финансирование
Подробнее
Сервис возврата
дебиторки
Сервис возврата дебиторки
Подробнее
Агентский
факторинг
Агентский факторинг
Подробнее
Импортный
факторинг
Импортный факторинг
Подробнее
Условия факторинга
До 100% финансирования от суммы поставки
Без ограничений по отсрочке платежа
Без ограничения по лимиту финансирования
Без дополнительных комиссий

Пример расчета

Компания «Яблоко» производит и поставляет свою электронику в торговую сеть «Колорадо». Ежемесячная поставка в торговую сеть 1 000 единиц техники по 10 000 рублей равна 10 000 000 рублей. Однако, у торговой сети «Колорадо» есть одно условие – отсрочка платежа за поставленную продукцию 100 дней. Производитель оказывается в непростой ситуации, стоимость одной единицы техники достаточно высокая, объём поставки большой, а деньги ему необходимы каждый месяц. Ведь ему нужно платить зарплату, закупать комплектующие для производства и увеличивать свои производственные мощности.

В этой ситуации может помочь факторинг:

  • сразу после поставки фактор (банк или факторинговая компания) выплатит компании «Яблоко» финансирование в размере 95%, это 9 500 000 рублей;
  • в течение 100 дней торговая сеть «Колорадо» должна будет выплатить фактору полную стоимость поставки — 10 000 000 рублей;
  • фактор выплатит компании «Яблоко» остаток суммы - 500 000 рублей за вычетом своей комиссии.


Калькулятор факторинга

Сколько нужно денег
1 млн ₽
50 млн ₽
100 млн ₽
150 млн ₽
200 млн ₽
На сколько дней
120+ дней
Ваша выручка за последний год
1 млн ₽
250 млн ₽
500 млн ₽
750 млн ₽
1+ млрд ₽
от 3,88%
Комиссия за 60 календарных дней
Отправить заявку
Приведенные расчеты через калькулятор являются
предварительными. Для точного определения процентной ставки
по договору необходимо обратиться к менеджеру СберФакторинг.


Как получить финансирование?

Заполните заявку
Получите решение
и подпишите договор
онлайн
Получите деньги
после поставки
Оставить заявку
Часто задаваемые вопросы
Кому не предоставляются услуги факторинга?

Финансирование в рамках факторинга невозможно, если:

  • поставщик не реализует товары или услуги с отсрочкой платежа;
  • покупатели поставщика – физические лица;
  • поставщик (компания или владелец компании) находится в санкционном списке России;
  • поставщик или покупатель запустили процесс ликвидации или признания банкротства.
Кто платит за услуги факторинга?

Комиссию всегда платит поставщик, если речь идёт о любом виде факторинга, кроме агентского. При агентском факторинге комиссию платит покупатель, так как в этом случае он заключает с фактором договор о финансировании своих поставщиков.

Что выгоднее факторинг или кредит?

Ставки по кредиту и факторингу могут быть разными, поэтому сравнивать нужно конкретные предложения для конкретного бизнеса. Однако, факторинг не уменьшает ликвидность компании, гарантированно не требует залога и целевого расходования полученных средств. Кроме того, в рамках договора факторинга могут оказываться дополнительные полезные услуги.

Даже если ставка по факторингу выше кредитной, то с учётом всех условий, он может оказаться выгоднее для бизнеса.

Как рассчитывается стоимость факторинга?

Ставка по факторингу обычно указывается в % годовых, поэтому комиссия зависит от срока финансирования и количества дней в году.

Чтобы рассчитать комиссию, нужно:

  • умножить сумму финансирования на процентную ставку и количество дней финансирования;
  • разделить на количество дней в году.
Какая комиссия за услуги факторинга?

Комиссия за факторинговое обслуживание указывается в % годовых и определяется персонально для каждого клиента. 

На стоимость факторинга влияет: 

  • срок и сумма финансирования;
  • ключевая ставка ЦБ;
  • статус покупателя (аккредитован / не аккредитован фактором);
  • индивидуальные условия сделки.

Чтобы рассчитать размер комиссии, сумму финансирования надо умножить на годовую ставку и количество дней финансирования, а затем разделить на количество дней в году. 


От чего зависит процентная ставка по факторингу?

Процентная ставка зависит от уровня риска, который берёт на себя фактор. Риски оцениваются по следующим параметрам:

  • условия регресса (при безрегрессном факторинге на фактора ложатся риски неуплаты со стороны покупателя);
  • финансовая и деловая репутация поставщика и покупателей;
  • история сотрудничества поставщика и покупателя;
  • продолжительность отсрочки;
  • условия договора между поставщиком и покупателем;
  • вид поставляемых товаров и услуг (некоторые отрасли считаются более рискованными).
В каких случаях финансируется меньше 100% суммы поставки?

Решение о возможности максимальной выплаты принимается индивидуально по каждому контракту. Оно зависит от:

  • наличия регресса (ответственности поставщика за денежные обязательства покупателя);
  • предмета (товары, услуги) и условий контракта между поставщиком и покупателем;
  • наличия аванса, предоплаты или гарантийных удержаний в контракте.

Чем прозрачнее сделка, надёжнее покупатель и меньше рисков неоплаты, тем больший % от суммы поставки может предложить фактор.


Спасибо за заявку!
Готовим для вас предложение, обычно это занимает 1 рабочий день
Чтобы провести время с пользой, воспользуйтесь калькулятором факторинга
Все поля обязательны для заполнения. Отправляя настоящую заявку на факторинг, вы даёте согласие на обработку персональных данных, указанных вами в заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных»
Оставьте заявку прямо сейчас
Мы с вами свяжемся в ближайшее время
Ваше имя
Это поле не может быть пустым
Контактный телефон
Это поле не может быть пустым
Компания
Это поле не может быть пустым
Все поля обязательны для заполнения. Отправляя настоящую заявку на факторинг, вы даёте согласие на обработку персональных данных, указанных вами в заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных»
8 (800) 250-77-66
Бесплатный звонок по России
8 (495) 230-05-17
Для Москвы и Московской области
Оставить заявку