Международный факторинг

11.08.2021
7700
обновлено 10.04.2024
Елена Кузнецова
Начальник управления по работе с клиентами малого и микробизнеса СберФакторинг

Что понимается под международным факторингом

Сегодняшнее экономическое положение многих стран трудно назвать устойчивым: усилилась конкуренция, многие компании начали уходить с рынка, удлинение сроков оплаты по договорам привело к существенному увеличению кредиторской и дебиторской задолженности.

В таких случаях каждое предприятие ищет разные финансовые решения, чтобы избегать кассовых разрывов и сократить риски при продаже своей продукции. Этот вопрос особенно важен, если речь идет об отсрочке по оплате, которая часто представляет собой вынужденную меру для удержания дебиторов.

В международной торговле существует ряд различных инструментов, например, квоты, лицензии, субсидии, заключение договора с посредником или без него и многие другие. В этом списке выделяется международный факторинг, поскольку представляет собой целый комплекс услуг, а не только источник финансирования.

Международный факторинг – это финансовый инструмент, который позволяет финансировать товары и услуги с отсрочкой платежа в случае, когда две стороны факторинговой сделки – поставщик и дебитор – резиденты разных стран.

Содержание
Возможности импортного факторинга
Возможности экспортного факторинга
Пример схемы международного факторинга

Как правило, сделка в международном факторинге включает трех участников:

  • продавец товаров или услуг (поставщик);
  • покупатель (дебитор);
  • фактор (факторинговая компания или банк).

Факторинговая сделка предполагает финансирование отгрузки товаров поставщиком покупателю с отсрочкой платежа. День в день или в течение следующего дня факторинговая компания выплачивает поставщику оговоренную часть оплаты (или полностью сумму за отгруженный товар или оказанную услугу).

Таким образом, поставщик сразу получает свою оплату, а покупатель выплачивает долг фактору.

Существует два вида международного факторинга – импортный и экспортный факторинг. Импортный факторинг позволяет получить выгодные условия закупки продукции за рубежом.


Возможности импортного факторинга:

  • для предприятий использование инструмента импортного факторинга станет хорошей возможностью получить денежные средства и произвести расчеты с контрагентом, не нарушая условия расчетов по контракту;
  • покупатели могут повысить объемы закупок;
  • покупатели могут привлечь новых поставщиков из разных стран.

Экспортный факторинг предполагает, что продавец и фактор находятся в одной стране, а дебитор – в другой. Фактор финансирует дебиторскую задолженность по контракту в полном или частичном объеме.



Возможности экспортного факторинга:

  • можно увеличить объемы проданных товаров;
  • избежать кассовых разрывов;
  • закрыть риск неплатежа покупателя.



Пример схемы международного факторинга

Российская компания-поставщик «Кубик» подписала договор на поставку игрушек с компанией «Детство» из Белоруси. Сумма первой отгрузки составила 500 000 рублей. Дата отгрузки 20 мая. Оплата должна быть внесена покупателем через 3 месяца – до 20 августа. Для того чтобы сразу получить денежные средства по контракту, компания «Кубик» 25 мая обратилась к услугам факторинговой компании.

«Кубик» информирует компанию «Детство» о факторинговой схеме расчетов и смене платежных реквизитов.

В результате «Кубик» 28 мая получает от фактора на свой счет сумму сделки (например, 95%). 20 августа «Детство» оплачивает поставку фактору. Из этой суммы фактор перечисляет оставшиеся 5% компании «Кубик».

Таким образом, согласно представленной схеме, «Кубик» получает деньги сразу после поставки, а «Детство» за счет отсрочки на 3 месяца может наладить реализацию продукции на территории своей страны.



Такая факторинговая схема популярна в мире. И объясняется это просто – заключая сделку международного факторинга каждая сторона достигает своей цели.


Если вам требуется финансирование без ограничений по географии покупателей, используйте СберФакторинг! Мы предлагаем современный сервис в онлайн-формате. 

Что это значит для вас? 

  • Не нужно тратить время на встречи ради подписания документов – достаточно электронной цифровой подписи

  • Не нужно доставлять документы в банк – нам нужны только электронные копии

  • Не нужно ждать информацию по сделкам – вся статистика доступна в личном кабинете

Онлайн-платформа СберФакторинг экономит ваше время и помогает получить финансирование быстрее. Оставьте заявку, чтобы оценить преимущества. 

Ваша заявка отправлена!
Мы с вами свяжемся в ближайшее время
Все поля обязательны для заполнения. Отправляя настоящую заявку на факторинг, вы даёте согласие на обработку персональных данных, указанных вами в заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных»
Оставьте заявку прямо сейчас
Мы с вами свяжемся в ближайшее время
Ваше имя
Это поле не может быть пустым
Контактный телефон
Это поле не может быть пустым
Компания
Это поле не может быть пустым
Все поля обязательны для заполнения. Отправляя настоящую заявку на факторинг, вы даёте согласие на обработку персональных данных, указанных вами в заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных»
Пожалуйста, оцените эту статью
Расскажите, что вам не понравилось в статье?
Поделиться статьей
Елена Кузнецова
Начальник управления по работе с клиентами малого и микробизнеса СберФакторинг