Международный факторинг

Что понимается под международным факторингом

Сегодняшнее экономическое положение многих стран трудно назвать устойчивым: усилилась конкуренция, многие компании начали уходить с рынка, удлинение сроков оплаты по договорам привело к существенному увеличению кредиторской и дебиторской задолженности.

В таких случаях каждое предприятие ищет разные финансовые решения, чтобы избегать кассовых разрывов и сократить риски при продаже своей продукции. Этот вопрос особенно важен, если речь идет об отсрочке по оплате, которая часто представляет собой вынужденную меру для удержания дебиторов.

В международной торговле существует ряд различных инструментов, например, квоты, лицензии, субсидии, заключение договора с посредником или без него и многие другие. В этом списке выделяется международный факторинг, поскольку представляет собой целый комплекс услуг, а не только источник финансирования.

Международный факторинг – это финансовый инструмент, который позволяет финансировать товары и услуги с отсрочкой платежа в случае, когда две стороны факторинговой сделки – поставщик и дебитор – резиденты разных стран.

Как правило, сделка в международном факторинге включает трех участников:

• продавец товаров или услуг (поставщик);
• покупатель (дебитор);
• фактор (факторинговая компания или банк).

Факторинговая сделка предполагает финансирование отгрузки товаров поставщиком покупателю с отсрочкой платежа. День в день или в течение следующего дня факторинговая компания выплачивает поставщику оговоренную часть оплаты (или полностью сумму за отгруженный товар или оказанную услугу).

Таким образом, поставщик сразу получает свою оплату, а покупатель выплачивает долг фактору.

Существует два вида международного факторинга – импортный и экспортный факторинг. Импортный факторинг позволяет получить выгодные условия закупки продукции за рубежом.

Возможности импортного факторинга:

• для предприятий использование инструмента импортного факторинга станет хорошей возможностью получить денежные средства и произвести расчеты с контрагентом, не нарушая условия расчетов по контракту;
• покупатели могут повысить объемы закупок;
• покупатели могут привлечь новых поставщиков из разных стран.

Экспортный факторинг предполагает, что продавец и фактор находятся в одной стране, а дебитор – в другой. Фактор финансирует дебиторскую задолженность по контракту в полном или частичном объеме.

Возможности экспортного факторинга:

• можно увеличить объемы проданных товаров;
• избежать кассовых разрывов;
• закрыть риск неплатежа покупателя.

Пример схемы международного факторинга

Такая факторинговая схема популярна в мире. И объясняется это просто – заключая сделку международного факторинга каждая сторона достигает своей цели.

Если вам требуется финансирование без ограничений по географии покупателей, используйте СберФакторинг! Мы предлагаем современный сервис в онлайн-формате. 

Что это значит для вас? 

• Не нужно тратить время на встречи ради подписания документов – достаточно электронной цифровой подписи

• Не нужно доставлять документы в банк – нам нужны только электронные копии

• Не нужно ждать информацию по сделкам – вся статистика доступна в личном кабинете

Онлайн-платформа СберФакторинг экономит ваше время и помогает получить финансирование быстрее. Оставьте заявку, чтобы оценить преимущества.