Международный факторинг

11.08.2021
1871
обновлено 22.08.2022
Елена Кузнецова, Начальник управления по работе с клиентами ММБ ООО «Сбербанк Факторинг»
Елена Кузнецова
Начальник управления по работе с клиентами ММБ ООО «Сбербанк Факторинг»
Международный факторинг

Что понимается под международным факторингом

Сегодняшнее экономическое положение многих стран трудно назвать устойчивым: усилилась конкуренция, многие компании начали уходить с рынка, удлинение сроков оплаты по договорам привело к существенному увеличению кредиторской и дебиторской задолженности.

В таких случаях каждое предприятие ищет разные финансовые решения, чтобы избегать кассовых разрывов и сократить риски при продаже своей продукции. Этот вопрос особенно важен, если речь идет об отсрочке по оплате, которая часто представляет собой вынужденную меру для удержания дебиторов.

В международной торговле существует ряд различных инструментов, например, –квоты, лицензии, субсидии, заключение договора с посредником или без него и многие другие. В этом списке выделяется международный факторинг, поскольку представляет собой целый комплекс услуг, а не только источник финансирования.

Международный факторинг – это финансовый инструмент, который позволяет финансировать товары и услуги с отсрочкой платежа в случае, когда две стороны факторинговой сделки – поставщик и дебитор – резиденты разных стран.


Содержание


Как правило, сделка в международном факторинге включает трех участников:

  • продавец товаров или услуг (поставщик);
  • покупатель (дебитор);
  • Фактор (факторинговая компания или банк).

Факторинговая сделка предполагает финансирование отгрузки товаров поставщиком покупателю с отсрочкой платежа. День в день или в течение следующего дня факторинговая компания выплачивает поставщику оговоренную часть оплаты (или полностью сумму за отгруженный товар или оказанную услугу).

Таким образом, поставщик сразу получает свою оплату, а покупатель выплачивает долг фактору.

Существует два вида международного факторинга – импортный и экспортный факторинг. Импортный факторинг позволяет получить выгодные условия закупки продукции за рубежом.


Возможности импортного факторинга:

  • для предприятий использование инструмента импортного факторинга станет хорошей возможностью получить денежные средства и произвести расчеты с контрагентом, не нарушая условия расчетов по контракту;
  • покупатели могут повысить объемы закупок;
  • покупатели могут привлечь новых поставщиков из разных стран.

Экспортный факторинг предполагает, что продавец и фактор находятся в одной стране, а дебитор - в другой. Фактор финансирует дебиторскую задолженность по контракту в полном или частичном объеме.



Возможности экспортного факторинга:

  • можно увеличить объемы проданных товаров;
  • избежать кассовых разрывов;
  • закрыть риск неплатежа покупателя.



Пример схемы международного факторинга

Российская компания-поставщик «Кубик» подписала договор на поставку игрушек с компанией «Детство» из Белоруссии. Сумма первой отгрузки составила 500 000 рублей. Дата отгрузки 20 мая. Оплата должна быть внесена покупателем через 3 месяца – до 20 августа. Для того, чтобы сразу получить денежные средства по контракту компания «Кубик» 25 мая обратилась к услугам факторинговой компании.

«Кубик» информирует компанию «Детство» о факторинговой схеме расчетов и смене платежных реквизитов.

В результате «Кубик» 28 мая получает от фактора на свой счет сумму сделки (например, 95%). 20 августа «Детство» оплачивает поставку фактору. Из этой суммы фактор перечисляет оставшиеся 5% компании «Кубик».

Таким образом, согласно представленной схеме, «Кубик» получает деньги сразу после поставки, а «Детство» за счет отсрочки на 3 месяца может наладить реализацию продукции на территории своей страны.



Такая факторинговая схема популярна в мире. И объясняется это просто – заключая сделку международного факторинга каждая сторона достигает своей цели.

Пожалуйста, оцените эту статью
Спасибо за оценку!
Расскажите, что вам не понравилось в статье?


Узнать больше Назад

Как получить финансирование

1

Заполните заявку на сайте

2

Получите решение по финансированию

3

Подпишите документацию в online

4

Осуществляйте поставки

5

Получайте деньги на расчетный счет сразу после поставки

Спасибо за ваше обращение!

Мы скоро с вами свяжемся

Нажимая на кнопку «Заказать», вы соглашаетесь на обработку персональных данных.
Заказать звонок