Агентский факторинг: что это простыми словами

11.08.2021
18599
обновлено 31.01.2024
Елена Кузнецова
Начальник управления по работе с клиентами малого и микробизнеса СберФакторинг

Факторинг – вид услуг, оказываемых банком или факторинговой организацией компаниям, которые поставляют товары или услуги с отсрочкой платежа. Фактор в этом случае оплачивает до 100% от суммы поставки (в зависимости от условий договора).

Агентский факторинг – один из основных видов факторинга, при котором происходит финансирование неограниченного количества поставщиков без заключения с ними договоров.

При такой схеме договор заключается с покупателем, который наделяет агента – факторинговую компанию – правом профинансировать кредиторскую задолженность поставщикам.

агентский факторинг

Содержание
Преимущества агентского факторинга
Этапы сделки

Преимущества агентского факторинга

Чем привлекателен агентский факторинг для покупателей:

  • удлинение отсрочки платежа перед поставщиками до 365 дней;

  • беззалоговое финансирование;

  • более выгодные условия сотрудничества с поставщиками за счет быстрой оплаты;

  • упрощенная процедура оформления: один договор предполагает оплату поставок неограниченному количеству поставщиков.

Покупатель может снизить долговую нагрузку и управлять денежным потоком. Поскольку агентский факторинг не является кредитом, задолженность по нему перед фактором отражается в бухгалтерском учете как кредиторская задолженность, а не как ссудная.

Показатель Free Cash Flow в свою очередь выступает отражением «финансового здоровья» компании. Покупатель снижает расходы на закупку, так как может получить скидку от поставщика/подрядчика за раннюю оплату.

Этапы сделки

  1. Фактор заключает договор агентского факторинга только с покупателем.
  2. Покупатель принимает товары/услуги у поставщиков. Затем направляет факторинговой компании платежное поручение на оплату поставок.
  3. Факторинговая компания оплачивает поставщикам сумму поставки в полном объеме.
  4. Покупатель после истечения срока контрактной отсрочки выплачивает фактору сумму задолженности.

Станьте надежным покупателем для ваших поставщиков: оплачивайте поставки без задержек с помощью СберФакторинг

Онлайн-платформа СберФакторинг – уникальный инструмент для бесконтактного получения финансирования и контроля дебиторской задолженности. 

  • Автоматизируйте контроль за оплатой поставок

  • Отслеживайте лимиты и объёмы финансирования

  • Подключайте к работе любое количество сотрудников

  • Формируйте отчёты и выписки в кабинете

Пользование онлайн-платформой полностью бесплатно для наших клиентов. Воспользуйтесь её преимуществами, оставив заявку на факторинг.
Ваша заявка отправлена!
Мы с вами свяжемся в ближайшее время
Все поля обязательны для заполнения. Отправляя настоящую заявку на факторинг, вы даёте согласие на обработку персональных данных, указанных вами в заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных»
Оставьте заявку прямо сейчас
Мы с вами свяжемся в ближайшее время
Ваше имя
Это поле не может быть пустым
Контактный телефон
Это поле не может быть пустым
Компания
Это поле не может быть пустым
Все поля обязательны для заполнения. Отправляя настоящую заявку на факторинг, вы даёте согласие на обработку персональных данных, указанных вами в заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных»
Пожалуйста, оцените эту статью
Расскажите, что вам не понравилось в статье?
Поделиться статьей
Елена Кузнецова
Начальник управления по работе с клиентами малого и микробизнеса СберФакторинг