Агентский факторинг: что это простыми словами

Факторинг – вид услуг, оказываемых банком или факторинговой организацией компаниям, которые поставляют товары или услуги с отсрочкой платежа. Фактор в этом случае оплачивает до 100% от суммы поставки (в зависимости от условий договора).

Агентский факторинг – один из основных видов факторинга, при котором происходит финансирование неограниченного количества поставщиков без заключения с ними договоров.

При такой схеме договор заключается с покупателем, который наделяет агента – факторинговую компанию – правом профинансировать кредиторскую задолженность поставщикам.

Преимущества агентского факторинга

Чем привлекателен агентский факторинг для покупателей:

• увеличение отсрочки платежа перед поставщиками до 365 дней;

• беззалоговое финансирование;

• более выгодные условия сотрудничества с поставщиками за счет быстрой оплаты;

• упрощенная процедура оформления: один договор предполагает оплату поставок неограниченному количеству поставщиков.

Покупатель может снизить долговую нагрузку и управлять денежным потоком. Поскольку агентский факторинг не является кредитом, задолженность по нему перед фактором отражается в бухгалтерском учете как кредиторская задолженность, а не как ссудная.

Показатель Free Cash Flow в свою очередь выступает отражением «финансового здоровья» компании. Покупатель снижает расходы на закупку, так как может получить скидку от поставщика/подрядчика за раннюю оплату.

Этапы сделки

1. Фактор заключает договор агентского факторинга только с покупателем.
2. Покупатель принимает товары/услуги у поставщиков. Затем направляет факторинговой компании платежное поручение на оплату поставок.
3. Факторинговая компания оплачивает поставщикам сумму поставки в полном объеме.
4. Покупатель после истечения срока контрактной отсрочки выплачивает фактору сумму задолженности.

Станьте надежным покупателем для ваших поставщиков: оплачивайте поставки без задержек с помощью СберФакторинг

Онлайн-платформа СберФакторинг – уникальный инструмент для бесконтактного получения финансирования и контроля дебиторской задолженности. 

• Автоматизируйте контроль за оплатой поставок

• Отслеживайте лимиты и объёмы финансирования

• Подключайте к работе любое количество сотрудников

• Формируйте отчёты и выписки в кабинете