Факторинг с регрессом

Регрессный факторинг

Факторинг – вид финансовых услуг, предоставляемых банком или факторинговой организацией компаниям, которые поставляют товары или услуги с отсрочкой платежа. Фактор оплачивает до 100% от суммы поставки (в зависимости от условий договора).

При факторинге с правом регресса, если заказчик (дебитор) не выплатит задолженность, фактор имеет право потребовать возвращения выплаченной суммы у поставщика.

Как работает регрессный факторинг?

По условиям факторинга с регрессом финансирование в размере до 100% поступает в течение одного-двух дней со дня поставки и передачи документов. Как правило, это счет-фактура и накладная. Срок отсрочки прописан в договоре между поставщиком и заказчиком.

Сделка с использованием регрессного факторинга происходит следующим образом:

• производитель или поставщик отгружает товар заказчику;
• фактор выплачивает до 100% от суммы поставки;
• дебитор оплачивает всю сумму фактору по истечении контрактной отсрочки;
• поставщик получает остаток от суммы за вычетом комиссии факторинговой компании;
• если дебитор не вносит плату за поставку в срок или в полном объеме, фактор имеет право запросить возврат выплаченной суммы у поставщика.

Для кого актуален факторинг с регрессом?

Сегодня среди производителей и поставщиков все больше тех, кто использует в своей работе факторинг как форму финансирования своего бизнеса. Однако для улучшения финансовой ликвидности и снижения рисков нужно выбрать правильную разновидность факторинга.

Факторинг с регрессом наиболее выгодно и безопасно использовать в работе с постоянными проверенными клиентами и деловыми партнерами, а также с компаниями, у которых есть своя сеть покупателей. В отличие от услуги факторинга без регресса, факторинговая компания не несет ответственности за платежеспособность покупателя, тем не менее она проводит бухгалтерскую проверку.

Как правило, факторингом с регрессом пользуются быстрорастущие компании, так как это позволяет обеспечить непрерывное пополнение оборотных средств и эффективно распределять денежные потоки.

Преимущества факторинга с правом регресса

Сегодня многие компании выбирают факторинг с регрессом по следующим причинам:

• поступление денег сразу после отгрузки товара или выполнения услуги;
• сокращение кассовых разрывов;
• рост объемов продаж и расширение клиентской базы;
• повышение конкурентоспособности за счет возможности предоставить заказчику отсрочку платежа;
• более низкие ставки за факторинговые услуги.

Факторинг на выгодных условиях для клиентов СберФакторинг

Предлагаем финансирование в размере до 100% от стоимости поставки. Без ограничения по лимиту. Без залога и длительного сбора документов. 

Особенные преимущества нашего сервиса, которые вы получаете бесплатно в рамках услуги факторинга: 

• онлайн-платформа СберФакторинг, которая позволяет дистанционно подписать договор, загрузить данные по поставкам и получить финансирование;

• большой опыт работы на рынке с разными сегментами бизнеса;

• удобные функции для бухгалтерии с возможностью интеграции под сторонние программы учёта.