Финансовый мониторинг
В ООО «Сбербанк Факторинге» действуют Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, где определены следующие программы:
- Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля
- Программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев
- Программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании
- Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций
- Программа выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
- Программа документального фиксирования информации
- Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание
- Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом № 115 – ФЗ
- Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
- Программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
- Программа проверки осуществления внутреннего контроля
- Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения