Факторинговые продукты и услуги

Истории успеха

Факторинг для компании, предоставляющей услуги по строительству трубопроводов
Узнать больше
Факторинг для компании, предоставляющей услуги по строительству трубопроводов
Факторинг для производителя зерновых культур ООО «Агросоюз» из г. Ставрополь
Узнать больше
Факторинг для производителя зерновых культур ООО «Агросоюз» из г. Ставрополь
Факторинг для производителя полиэтиленовых пакетов - компании «Кенгуру» из г. Переславля-Залесского
Узнать больше
Факторинг для производителя полиэтиленовых пакетов - компании «Кенгуру» из г. Переславля-Залесского
Факторинг для поставщика питьевой воды известных в России марок
Узнать больше
Факторинг для поставщика питьевой воды известных в России марок
Экспортный факторинг для деревообрабатывающего предприятия
Узнать больше
Экспортный факторинг для деревообрабатывающего предприятия
Факторинг как инструмент нормализации баланса для производителя стеклотары из Удмуртии
Узнать больше
Факторинг как инструмент нормализации баланса для производителя стеклотары из Удмуртии
Агентский факторинг для Центра оптовой торговли металлопродукцией
Узнать больше
Агентский факторинг для Центра оптовой торговли металлопродукцией

Часто задаваемые вопросы

Чем факторинг отличается от банковского кредита?
  • Срочностью:
    факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.

  • Процессом погашения:
    кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.

  • Отсутствием залога:
    сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.

  • Уровнем риска:
    например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.

  • Целевым использованием:
    полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.

  • Гибкостью:
    лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объемов продаж.

  • Отражением в структуре баланса:
    факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.

Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?

При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договоренности и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты.

Более того, для покупателя факторинг несет ряд преимуществ:

  • Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объемы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
  • Факторинг обеспечивает надежность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
  • Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.

Я предоставляю услуги, могу ли я воспользоваться факторингом?

Факторинг – это комплекс услуг, который подойдет как для производителей и поставщиков товаров, так и для тех, кто предоставляет услуги. Главное требование – работа на условиях отсрочки платежа или намерение включить соответствующее условие в контракт.

Как отражаются факторинговые операции в бухгалтерском учете?

Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности).

Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован – принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты Сбербанк Факторинг готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе Поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.

Доступен ли факторинг для малого бизнеса?

Факторинговые услуги – это наиболее подходящая альтернатива для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают сложности при получении классического кредитования.

  • От вас не требуется оформление залога.
  • Компания проходит упрощенный финансовый анализ.
  • Отсутствуют ограничения по сумме финансирования, лимит расширяется по мере увеличения объемов поставок.
  • Финансирование выплачивается в течение 3-х дней после поставки товара.
  • Риск неоплаты товара со стороны Покупателя принимает на себя факторинговая компания.
  • Факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство.
  • Все движения денежных средств между участниками факторинговой сделки отражаются в Личном онлайн-кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7.

Все вопросы
Остались вопросы?
Оставьте заявку на консультацию
Мы расскажем про индивидуальные условия и поможем подобрать наилучший вариант
Введите код с картинки *

* - поля, обязательные для заполнения